新宿エリアで即日資金調達!法人・個人事業主向けファクタリング徹底比較
東京都内でも特にビジネスの中心地である新宿エリアでは、予期せぬ出費への対応や、急なビジネスチャンスを掴むための迅速な資金調達ニーズが高まっています。このような状況において、ファクタリングは、企業の売掛金(売掛債権)を早期に現金化することで、スピーディーに資金を調達できる有効な手段として注目されています。
特に「即日」での資金化が可能なファクタリングサービスは、時間的な制約があるビジネスシーンにおいて大きな強みとなります。お金のやり取りに関わるため、信頼できる業者選びは非常に重要です。事務所の存在の安心感や、これまでの実績はもちろん、オンライン完結の可否や手数料、必要書類といった要素も比較検討すべきポイントです。
本記事では、東京都、特に新宿エリアからのアクセスや利用を想定し、即日対応可能なファクタリング業者を厳選してご紹介します。都内に事務所を構える安心感と、オンライン完結の利便性を兼ね備えた業者も含まれており、様々なニーズに対応できます。
今回の記事は、以下の情報を参考に作成しています。 引用:東京産業労働局ファクタリングセミナー
新宿エリアで即日ファクタリングが必要な理由
新宿は、多様な業種が集積し、大小さまざまな企業や個人事業主が活動する活気あふれる街です。ビジネスのスピードが速いこのエリアでは、以下のような理由から即日ファクタリングのニーズが特に高くなっています。
- 急な資金ショートへの対応: 予定外の大きな出費や、売掛金の入金遅延により、突発的な資金ショートが発生することがあります。銀行融資では間に合わない場合、即日ファクタリングが有効な解決策となります。
- 新規事業・案件獲得のための先行投資: 新たな事業機会や大型案件の受注には、事前の材料費や人件費、外注費などの先行投資が必要になる場合があります。売掛金の入金を待たずに資金を確保することで、機会損失を防ぐことができます。
- 月末の支払いや納税資金の確保: 月末に集中する仕入代金の支払いや、予定していた納税資金の確保に売掛金の入金が間に合わない場合、信用を失わないためにも迅速な資金調達が必要です。
- つなぎ資金としての活用: 次の売掛金の入金までの「つなぎ資金」として利用することで、資金繰りに余裕を持たせ、経営の安定化を図ることができます。
これらのニーズに応えるため、多くのファクタリング業者が即日対応を打ち出しています。しかし、実際に即日を実現するためには、申し込みの時間帯や必要書類の準備状況などが影響します。
新宿エリア向け!即日対応可能なファクタリング業者厳選比較
東京都内で即日ファクタリングを提供している業者の中から、特に新宿エリアの事業者にとって検討しやすい、または実績が豊富な業者を厳選しました。まずは簡単な比較表で特徴を見ていきましょう。
ファクタリング業者名 | 手数料 | 最短入金 | 事務所の場所(東京都内) | 特徴 |
---|---|---|---|---|
PMG | 1%~ | 最短申し込み10分 | 新宿区西新宿 | ・審査通過率98%<br>・必要書類は2点だけ<br>・オンライン完結でスピーディー<br>・大型案件にも対応 |
QuQuMo | 1%~ | 最短申し込み10分 | 豊島区南池袋 | ・審査通過率98%<br>・必要書類は2点だけ<br>・オンライン完結で圧倒的なスピード<br>・個人事業主も利用しやすい |
アクセルファクター | 0.5%~ | 最短即日 | 新宿区高田馬場 | ・30万円~の少額資金調達OK!<br>・フリーランス(個人事業主)が利用しやすい<br>・ノンリコース契約可能<br>・丁寧な個別サポート |
日本中小企業金融サポート機構 | 1.5%~ | 最短3時間 | 港区芝公園 | ・赤字法人でも利用可能<br>・申し込むか未定でもLINE相談OK<br>・個人事業主も申し込み可<br>・中小企業サポートに強み |
ビートレーディング | 2%~ | 最短2時間 | 港区芝大門 | ・ファクタリング取扱件数5.2万社以上(2024年3月時点)<br>・必要書類2点のみ<br>・オンライン/対面/郵送に対応<br>・LINE相談可<br>・実績豊富 |
ベストファクター | 2%~ | 最短即日 | 新宿区高田馬場 | ・1億円までの高額資金調達対応<br>・簡易診断シミュレーターあり<br>・オンライン/対面に対応<br>・法人向け大型資金調達に強み |
ファクタリングのトライ | 3%~ | 最短即日 | 台東区東上野 | ・24時間受付電話窓口あり<br>・10万円からの少額対応<br>・他社からの乗り換えで手数料調整可能<br>・経営・資金繰りアドバイスも提供 |
Olta | 2%~ | 最短即日 | 港区赤坂 | ・オンライン完結専用<br>・手数料が低い<br>・累計事業者数1万以上<br>・一部金額買取も可能<br>・システム化されたスムーズな手続き |
えんナビ | 5%~ | 最短即日 | 台東区東上野 | ・24時間365日対応(審査・問い合わせ)<br>・土日祝もOK<br>・全国出張契約にも対応<br>・対面/郵送契約<br>・少額~高額まで対応 |
ネクストワン(法人向け) | 1.5%~(3社間) | 最短即日 | 千代田区内神田 | ・審査通過率96%以上<br>・法人限定<br>・手数料シミュレーターあり<br>・乗り換えで手数料を下げやすい<br>・オンライン/対面に対応 |
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上記の業者の中から、特に新宿エリアでの利用を検討している法人・個人事業主におすすめの業者をピックアップし、さらに詳細に解説していきます。
新宿にあるファクタリング業者、または新宿からのアクセスが良い業者
ここでは、上記の比較表で挙げた業者の中から、特に新宿に事務所があるか、またはオンライン完結で新宿エリアからの利用が便利な業者を詳しく見ていきます。
1. PMG
新宿区西新宿に事務所を構えるPMGは、ビジネスの中心地にある安心感と、オンライン完結のスピーディーな対応が魅力のファクタリング業者です。
PMGの最大の特徴は、最短申し込みから10分で審査回答という圧倒的なスピードです。必要書類も請求書と通帳のたった2点だけで、手続きの簡便さも即日資金調達を後押しします。審査通過率も98%と非常に高く、資金調達の成功率を重視する事業者にとって心強い存在です。
また、PMGは数千万円規模の大型案件にも対応しており、事業規模を問わず利用しやすい点もメリットです。オンライン完結で契約できるため、新宿の事務所を訪問する時間がない場合でもスムーズに手続きを進められます。
項目 | 内容 |
---|---|
業者名 | PMG |
手数料 | 1%~ |
最短入金 | 最短申し込み10分で審査回答、即日入金も可能 |
オンライン完結 | ◎ 可能 |
提出書類 | 請求書、通帳(過去3ヶ月分など) |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
買取金額 | 下限・上限なし(大型案件にも対応) |
契約方式 | 2社間ファクタリング |
特徴 | 審査通過率98%、必要書類2点、オンライン完結、最短10分審査、大型案件対応 |
所在地 | 東京都新宿区西新宿2丁目4番1号 新宿NSビル25階 |
営業時間 | 平日 9:00~19:00 |
電話番号 | (公式サイト参照) |
運営会社 | (公式サイト参照) |
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新宿のランドマークである新宿NSビルに事務所を構えているため、対面での相談や契約を希望する場合にもアクセスしやすい立地です。オンラインでの手続きを進めつつも、いざという時に直接相談できる場所があるのは安心材料となるでしょう。
2. アクセルファクター
新宿区高田馬場に事務所を構えるアクセルファクターは、その名の通り**「速さ」に特化**したファクタリング業者です。最短即日、状況によっては最短2時間での入金に対応しており、緊急性の高い資金ニーズに応えます。
アクセルファクターの強みは、スピーディーな対応に加え、専属の担当者がついて丁寧なサポートを提供してくれる点です。初めてファクタリングを利用する事業者でも、安心して手続きを進められます。
買取金額は30万円から対応しており、個人事業主や中小企業の少額資金調達にも利用しやすい設定です。また、特定の条件を満たす場合に利用できるノンリコース契約(償還請求権なし)にも対応しており、取引先に万が一のことがあった場合の責任範囲を限定したい事業者にも適しています。
項目 | 内容 |
---|---|
業者名 | アクセルファクター |
手数料 | 100万円まで10%~<br>500万円まで5%~<br>1,000万円まで2%~(金額に応じてスライド)<br>※最低0.5%~ |
最短入金 | 最短即日(最短2時間) |
オンライン完結 | 〇 可能 |
提出書類 | 売掛金が確認できる書類(請求書等)、入金が確認できる預金通帳、直近の確定申告書(所得税又は法人税)、代表者の身分証明書 |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
買取金額 | 30万円~ |
契約方式 | 2社間ファクタリングが中心(3社間も相談可) |
特徴 | 最短2時間入金、少額対応(30万円~)、ノンリコース契約可能、専属担当者による丁寧なサポート |
所在地 | 東京都新宿区高田馬場1-30-4 30山京ビル5階 |
営業時間 | 平日 10:00~19:00 |
電話番号 | 0120-782-056 |
運営会社 | アクセルファクター |
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高田馬場に事務所があるため、新宿駅からもアクセスが良く、対面での相談や契約も選択できます。オンラインでの迅速な手続きと、必要に応じた対面サポートの両方が可能な点が魅力です。
3. ベストファクター
同じく新宿区高田馬場に事務所を構えるベストファクターは、最大1億円までの大型資金調達に対応している点が大きな特徴です。高額な売掛金を持つ法人にとって、心強いファクタリング業者と言えます。
もちろん、個人事業主の利用にも対応していますが、特にまとまった資金を必要とするケースに適しています。最短即日での入金に対応しており、高額ながらもスピード感を損ないません。
手数料は2%からと下限が低く設定されており、特に高額な買取になるほど有利な手数料が適用される可能性があります。公式サイトには簡易診断シミュレーターも用意されているため、事前に手数料の目安を知りたい場合に便利です。
項目 | 内容 |
---|---|
業者名 | ベストファクター |
手数料 | 2%~20% |
最短入金 | 最短即日 |
オンライン完結 | 〇 可能 |
提出書類 | 身分証明書、請求書or見積書、通帳 |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
買取金額 | 下限なし、上限1億円 |
契約方式 | 主に2社間ファクタリング |
特徴 | 1億円までの高額対応、簡易診断シミュレーター、オンライン/対面契約可 |
所在地 | 東京都新宿区高田馬場3-2-14 |
営業時間 | 平日 10:00~19:00 |
電話番号 | 06-6648-4000 (大阪本社につながる可能性がありますが、東京オフィスも対応) |
運営会社 | 株式会社アレシア |
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ベストファクターも高田馬場に位置しており、新宿エリアからのアクセスは良好です。高額な資金調達を検討している法人は、まずベストファクターに相談してみる価値があるでしょう。オンラインでの手続きも可能ですが、対面でじっくり相談したい場合にも対応してくれます。
4. QuQuMo(ククモ)
QuQuMo(ククモ)は、事務所は南池袋にありますが、完全オンライン完結を強みとするファクタリング業者であり、場所を選ばずに利用できるため、新宿エリアの事業者にとっても非常に利便性が高い選択肢です。
最大の特徴は、最短申し込み10分での審査回答、最短2時間での入金という驚異的なスピードです。必要書類も請求書と通帳の2点のみと、非常にシンプル。急いで資金を調達したい場合に、申し込みから入金までのハードルが極めて低い点が魅力です。
買取金額に上限がないため、大規模な資金調達にも対応可能です。もちろん少額からの利用もできるため、個人事業主から大企業まで幅広い事業者が利用を検討できます。2社間ファクタリング専門なので、取引先にファクタリングの利用を知られる心配もありません。
項目 | 内容 |
---|---|
業者名 | QuQuMo(ククモ) |
手数料 | 1%~ |
最短入金 | 最短2時間 |
オンライン完結 | ◎ 完全オンライン完結 |
提出書類 | 請求書、通帳(過去3ヶ月分など) |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
買取金額 | 下限・上限なし |
契約方式 | 2社間ファクタリング専門 |
特徴 | 審査通過率98%、必要書類2点、最短10分審査、オンライン完結スピード、上限なし |
所在地 | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 |
営業時間 | 平日 9:00~19:00 |
電話番号 | 03-5957-5950 |
運営会社 | 株式会社アクティブサポート |
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新宿から池袋へのアクセスも比較的容易ですが、QuQuMoの最大の利点はオンライン完結であることです。事務所への訪問が不要なため、場所や時間を気にせず、必要な時にすぐに手続きを開始できます。審査通過率98%という高さも、安心して申し込める理由の一つです。
続きは、他の主要な即日ファクタリング業者、新宿エリアでの業者選びのポイント、ファクタリングの利用の流れ、メリット・デメリット、よくある質問などを詳細に記述し、約9000文字の構成を目指します。
(続く)
つづき
思考プロセスを表示
はい、承知いたしました。前回の内容に引き続き、新宿エリアでの即日ファクタリングに関する記事の続きを記述します。残りのファクタリング業者の詳細解説、そして業者選びのポイント、ファクタリングの基本的な流れ、メリット・デメリット、よくある質問などを、テーブルを多く含めて加筆していきます。
(前回の続き)
新宿エリア以外でもオンラインで即日対応!利便性の高いファクタリング業者
新宿に物理的な事務所がなくても、オンライン完結やスピーディーな対応を強みとする業者は、新宿エリアの事業者にとっても有力な選択肢となります。ここでは、そうした利便性の高い業者を詳しくご紹介します。
5. 日本中小企業金融サポート機構
一般社団法人である日本中小企業金融サポート機構は、港区芝公園に事務所を構えていますが、オンライン完結での手続きに対応しており、場所を問わず利用しやすいファクタリング業者です。特に赤字決算の法人や、設立間もない法人、個人事業主へのサポートに積極的な姿勢を見せています。
申し込みから審査完了までは最短30分、入金までは最短3時間というスピーディーな対応が可能です。2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方に対応しているため、取引先に知られずに資金調達したい場合や、手数料を抑えたい場合など、ニーズに合わせて選択できます。
資金調達を検討している段階でも、気軽に無料LINE相談を利用できる点も大きなメリットです。まずは相談から始めたいという事業者にとって、非常に敷居の低い業者と言えるでしょう。
項目 | 内容 |
---|---|
業者名 | 日本中小企業金融サポート機構 |
手数料 | 1.5%~10% |
最短入金 | 最短3時間 |
オンライン完結 | 〇 可能 |
提出書類 | 通帳のコピー(表紙付き、3ヶ月分)、売掛金に関する資料(請求書・契約書など) |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
買取金額 | 下限・上限は個別審査による |
契約方式 | 2社間ファクタリング、3社間ファクタリング |
特徴 | 赤字法人・個人事業主対応、LINE相談可、最短3時間入金、2社間/3社間選択可、中小企業サポートに強み |
所在地 | 東京都港区芝公園1-3-5 ACN芝公園ビル2階 |
営業時間 | 平日 9:30~18:00 |
電話番号 | 03-6435-7371 |
運営会社 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 |
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オンラインでの手続きが基本となるため、新宿エリアから場所を気にせず利用できます。赤字や税金滞納など、資金繰りに課題を抱えている事業者でも相談しやすい雰囲気があり、再建に向けたサポートも期待できます。
6. ビートレーディング
ビートレーディングは、港区芝大門に本社を置き、仙台、大阪、名古屋、福岡にも支店を持つ全国展開しているファクタリング業者です。累計買取額1,300億円、取引社数5.2万社以上(2024年3月時点)という豊富な実績が最大の強みであり、安心して利用できる信頼性の高い業者と言えます。
申し込みに必要な書類は、売掛債権に関する資料(請求書、契約書など)と通帳のコピー(2ヶ月分)のたった2点。これらの書類はLINEで送付することも可能で、非常に手軽に手続きを開始できます。
オンライン完結はもちろん、芝大門の本社での対面契約や郵送での契約にも対応しており、事業者の希望や状況に合わせた柔軟な対応が可能です。2社間ファクタリングと3社間ファクタリングに対応しており、手数料も比較的抑えやすい設定になっています。最短2時間での入金も可能で、スピードも兼ね備えています。
項目 | 内容 |
---|---|
業者名 | ビートレーディング |
手数料 | 2社間:4~12%<br>3社間:2~9% |
最短入金 | 最短2時間 |
オンライン完結 | 〇 可能(対面・郵送も可) |
提出書類 | 売掛債権に関する資料(契約書、発注書、請求書など)、通帳のコピー(表紙付2ヶ月分) |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
買取金額 | 下限・上限は個別審査による |
契約方式 | 2社間ファクタリング、3社間ファクタリング |
特徴 | 実績豊富(5.2万社以上)、必要書類2点、LINEで書類送付可、オンライン/対面/郵送対応、2社間/3社間選択可、最短2時間入金 |
所在地 | 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
営業時間 | 平日 9:30~18:00 |
電話番号 | 03-6450-1604 |
運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
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実績の豊富さは、ファクタリング業者を選ぶ上で非常に重要なポイントです。ビートレーディングは、その点で高い安心感を提供します。オンラインでのスピーディーな手続きと、必要に応じて対面契約も選択できる柔軟性は、新宿エリアの忙しい事業者にとっても利用しやすいでしょう。
7. ファクタリングのトライ(TRY)
ファクタリングのトライ(TRY)は、台東区東上野に事務所がありますが、24時間365日受付可能な電話窓口を設置している点が最大の特徴です。これにより、土日や深夜など、多くのファクタリング業者が対応していない時間帯に急な資金ニーズが発生した場合でも、すぐに相談することができます。
資金調達は10万円から可能と、少額の売掛金にも対応しています。手数料も比較的低く設定されており、他社からの乗り換えを検討している事業者に対しては、手数料の見直しにも柔軟に応じてくれます。既にファクタリングを利用しているが、手数料を抑えたいと考えている新宿の事業者にもおすすめです。
単なる資金調達だけでなく、資金調達後の資金繰りに関するアドバイスや、利用事業者同士を紹介するマッチングサービスも提供しており、経営全体をサポートしてくれる側面も持っています。
項目 | 内容 |
---|---|
業者名 | ファクタリングのトライ(TRY) |
手数料 | 3%~ |
最短入金 | 最短即日 |
オンライン完結 | 〇 可能 |
提出書類 | 請求書、発注書/契約書、売掛先住所・連絡先がわかるもの、取引銀行口座3ヶ月分の通帳 |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
買取金額 | 10万円~ |
契約方式 | 2社間ファクタリングが中心 |
特徴 | 24時間365日電話受付、10万円からの少額対応、乗り換え手数料見直し、資金繰り・経営アドバイス、ビジネスマッチングサービス |
所在地 | 東京都台東区東上野2-21-1-4Fケーワイビル |
営業時間 | 9:00~18:00(電話窓口は24時間対応) |
電話番号 | 03-5826-8680(24時間受付窓口あり) |
運営会社 | 株式会社SKO |
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急な資金ニーズは、時間帯を選びません。ファクタリングのトライの24時間対応窓口は、まさに「即日」のニーズにきめ細かく対応するための強力なサービスです。少額からの対応や、手数料の見直し相談ができる点も、多様な事業者のニーズに応えます。
8. Olta(オルタ)
OLTA(オルタ)は、港区赤坂に事務所がありますが、完全オンライン完結専用のファクタリング業者です。洗練されたシステムによるスムーズな手続きが特徴で、累計事業者数1万件以上、累計調達金額1,000億円突破と豊富な実績を持っています。
最大の利点は、その手続きの簡便さとスピード感です。全ての手続きがオンラインで完結するため、場所や時間を気にせず、パソコンやスマートフォンから手軽に申し込めます。手数料も**2%~9%**と低く設定されており、特に少額の資金調達を希望する事業者にとって利用しやすい価格帯です。
また、OLTAでは請求書の一部金額のみの買取も可能です。必要な金額だけを調達できるため、資金繰りの計画に合わせた柔軟な利用ができます。必要な書類も比較的少なく、最短即日での入金が可能です。
項目 | 内容 |
---|---|
業者名 | Olta(オルタ) |
手数料 | 2%~9% |
最短入金 | 最短即日 |
オンライン完結 | ◎ 完全オンライン完結専用 |
提出書類 | 身分証明書、昨年度の決算書一式(法人の場合)、入出金明細、売却予定の請求書 |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
買取金額 | 下限なし、上限は個別審査による(一部買取可) |
契約方式 | 主に2社間ファクタリング |
特徴 | 完全オンライン完結、手数料が低い(2%~)、累計事業者数1万件以上、一部買取可、システム化されたスムーズな手続き |
所在地 | 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F |
営業時間 | 平日 10:00~18:00 |
電話番号 | 03-5843-0488 |
運営会社 | OLTA株式会社 |
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オンライン完結に特化しているため、手続きの手間を最小限に抑えたい新宿の事業者にとって、非常に魅力的な選択肢です。手数料の低さや一部買取の柔軟性も、資金繰りの効率化に役立ちます。
9. えんナビ
えんナビは、台東区東上野に事務所がありますが、24時間365日体制で審査や問い合わせに対応しているファクタリング業者です。土日祝日や深夜でも対応してくれるため、まさに「今すぐ」資金が必要な状況に頼りになります。
利用額は50万円から5,000万円までと幅広く、少額の資金調達をしたい個人事業主から、まとまった資金が必要な法人まで対応可能です。オンライン完結には対応していませんが、事務所での対面契約や郵送契約が可能です。急ぎの場合は事務所での対面契約を選べば、最短約45分での契約締結、最短即日入金が可能です。
全国出張契約にも対応しているため、新宿エリアの事業者であれば、希望すれば担当者に来てもらい、自社や指定の場所で契約手続きを行うことも可能です(ただし、出張契約の場合は即日入金が難しくなることもあります)。
項目 | 内容 |
---|---|
業者名 | えんナビ |
手数料 | 5%~ |
最短入金 | 最短即日(対面契約の場合) |
オンライン完結 | × 非対応(対面または郵送契約) |
提出書類 | 身分証明書、印鑑証明書、昨年度決算書一式(法人の場合)、入出金明細、売却予定の請求書、債権発生がわかる書類 |
利用対象 | 法人、個人事業主 |
買取金額 | 50万円~5,000万円 |
契約方式 | 2社間ファクタリングが中心 |
特徴 | 24時間365日対応(審査・問合せ)、土日祝対応、全国出張契約、対面/郵送契約、最短約45分契約(対面)、少額~高額対応 |
所在地 | 東京都台東区東上野3-5-9 本池田第二ビル4階 |
営業時間 | 24時間365日対応 |
電話番号 | 0120-007-567(24時間受付窓口) |
運営会社 | 株式会社インターテック |
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オンライン非対応という点は、他の業者と比較すると異なりますが、24時間365日対応という体制は、夜間や休日などに急な資金ニーズが発生した場合に非常に心強いです。新宿から東上野の事務所へのアクセス、または出張契約の可能性も含めて検討する価値のある業者です。
10. ネクストワン
ネクストワンは、千代田区内神田に事務所があり、法人限定のファクタリング業者です。審査通過率96%以上と高く、安心して申し込めます。特に手数料の低さに力を入れており、3社間ファクタリングであれば1.5%~という低い手数料で利用できる可能性があります。2社間ファクタリングでも5%~と、比較的抑えられた手数料が魅力です。
公式サイトには手数料シミュレーション機能があり、事前に目安を知ることができます。既にファクタリングを利用している法人の乗り換えにも柔軟に対応しており、手数料を見直してコストを削減したい場合に適しています。
オンライン契約と、事務所での対面契約を選択できます。スピーディーな対応も可能で、最短即日での入金に対応しています。
項目 | 内容 |
---|---|
業者名 | ネクストワン |
手数料 | 2社間:5%~10%<br>3社間:1.5%~10% |
最短入金 | 最短即日 |
オンライン完結 | 〇 可能(対面も可) |
提出書類 | 身分証明書、会社謄本、直近2期分の決算書、取引の有無がわかる書類、売掛先への請求書、入出金の通帳or当座勘定表・小切手手帳or手形帳 |
利用対象 | 法人限定(個人事業主は利用不可) |
買取金額 | 下限・上限は個別審査による |
契約方式 | 2社間ファクタリング、3社間ファクタリング |
特徴 | 法人限定、手数料が低い(特に3社間)、審査通過率96%以上、手数料シミュレーター、乗り換え対応、オンライン/対面対応 |
所在地 | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F |
営業時間 | 平日 9:00~19:00 |
電話番号 | 03-3254-7557 |
運営会社 | 株式会社ネクストワン |
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新宿から千代田区内神田へのアクセスは良好であり、対面での相談や契約も選択できます。手数料を最重視したい法人事業者にとって、検討すべき業者の一つと言えるでしょう。特に3社間取引が可能であれば、非常に低い手数料で資金調達できる可能性があります。
新宿エリアで即日ファクタリング業者を選ぶ際のポイント
新宿エリアで事業を営む法人や個人事業主が、数あるファクタリング業者の中から自社に最適な「即日」対応の業者を選ぶためには、いくつかの重要なポイントを比較検討する必要があります。
1. 資金調達の「スピード」
「即日」対応と謳っていても、実際に資金が入金されるまでの時間は業者によって異なります。最短「申し込みから10分」という業者もあれば、「最短当日」としている業者もあります。
- 本当に「即日」が必要か?
- 具体的に何時間以内に資金が必要か?
- 申し込みから入金までの具体的なステップは?
これらの点を明確にし、業者の提示する「最短時間」だけでなく、手続き全体の流れや、過去の実績などを確認することが重要です。
チェックポイント | 確認事項 |
---|---|
最短入金時間 | 公表されている最短時間を比較する。 |
即日の条件 | 何時までに申し込み、書類提出、契約を完了すれば即日になるかを確認する。 |
実際にかかった時間 | 可能であれば、口コミや実績から、平均的な所要時間も参考にする。(ただし、個別の状況による影響が大きい点に注意) |
手続きの簡便さ | 書類提出方法(オンライン、FAX、郵送など)や、契約方法(オンライン、対面、郵送など)がスムーズかを確認する。 |
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2. 「手数料」の比較
ファクタリングの手数料は、調達金額や売掛先の信用力、契約方式(2社間か3社間か)など、様々な要因によって変動します。多くの業者が「〇%~」と提示していますが、実際に適用される手数料は個別の審査によって決定されます。
- 提示されている「~」の下限と上限を確認する。
- 自社の売掛金や売掛先の状況で、どの程度の手数料が適用されそうか目安を聞いてみる。
- 複数の業者から見積もりを取る。
手数料は資金調達のコストに直結するため、可能な限り低い手数料で利用できる業者を選ぶことが望ましいです。ただし、手数料だけで選ぶのではなく、スピードや信頼性とのバランスも考慮が必要です。
チェックポイント | 確認事項 |
---|---|
手数料率の範囲 | 最低手数料と最高手数料を確認する。 |
手数料の内訳 | 手数料に含まれる項目(事務手数料、振込手数料など)を確認する。 |
見積もり精度 | 事前の簡易診断や無料相談で、どの程度正確な手数料の目安が提示されるか確認する。 |
隠れた費用 | 後から追加で発生する可能性のある費用がないか確認する。 |
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3. 必要書類と手続きの「簡便さ」
即日での資金調達を実現するためには、申し込みから契約までの手続きがスムーズであることが不可欠です。必要書類が少ない業者や、オンラインで書類提出・契約が完結する業者は、時間の短縮につながります。
- 必要書類は何が必要か事前に確認する。
- オンラインでの書類提出に対応しているか。
- 契約はオンライン完結できるか、対面や郵送の場合のリードタイムは。
多くの即日対応業者は、必要書類を絞り込み、オンラインでの手続きを可能にしています。
チェックポイント | 確認事項 |
---|---|
必要書類の種類 | どのような書類が必要かリストアップされているか。書類準備の手間はどうか。 |
書類提出方法 | オンラインアップロード、メール、FAX、LINEなど、提出しやすい方法に対応しているか。 |
契約方法 | 電子契約(オンライン完結)、対面契約(事務所訪問や出張契約)、郵送契約など、希望する方法に対応しているか。 |
手続きの流れ | 申し込みから契約までの具体的なステップが分かりやすく説明されているか。 |
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4. 対象となる事業者の種類と「買取金額」
ファクタリング業者によっては、法人のみを対象としていたり、個人事業主の利用を制限していたりします。また、買取可能な金額に下限や上限が設定されている場合もあります。
- 自社の事業形態(法人か個人事業主か)が対象に含まれているか。
- 資金調達したい金額が、業者の買取可能な金額の範囲内か。
特に個人事業主の方は、対応している業者を選ばなければなりません。また、少額の資金調達を希望する場合、下限金額が低い業者を選ぶ必要があります。
チェックポイント | 確認事項 |
---|---|
対応事業者 | 法人向けか、個人事業主向けか、両方対応か。 |
最低買取金額 | 最低いくらからファクタリングが可能か。 |
最高買取金額 | 最大いくらまで対応可能か。 |
一部買取 | 請求書の一部の金額だけを買い取ってもらえるか。 |
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5. 信頼性と「サポート体制」
お金に関わる取引であるため、信頼できる業者を選ぶことが最も重要です。運営会社の情報が明確であるか、実績は豊富か、問い合わせに対する対応は丁寧かなどを確認しましょう。
- 運営会社の情報(社名、住所、代表者など)が公式サイトで公開されているか。
- 過去の取引実績や利用者の声があるか。
- 問い合わせ窓口(電話、メール、LINEなど)は利用しやすいか。
- 担当者の対応は丁寧で分かりやすいか。
- 無料相談に対応しているか。
特に、新宿に事務所がある業者や、全国展開している大手業者、または長年の運営実績がある業者は、信頼性が高い傾向があります。オンライン専門業者であっても、運営会社情報や実績をしっかり確認しましょう。
チェックポイント | 確認事項 |
---|---|
運営会社情報 | 会社名、住所、設立年月日、代表者名などが公式サイトで確認できるか。 |
許認可・登録 | 金融関連の登録(貸金業登録など)はファクタリングには不要だが、他の事業に関連する登録があれば信頼の目安になる。 |
実績 | 累計取引件数や累計買取金額などが公表されているか。 |
口コミ・評判 | 他の利用者の評価や評判を参考にする。(ただし、全てを鵜呑みにせず参考程度に) |
問い合わせ対応 | 電話、メール、チャットなど、利用しやすい方法でスムーズに連絡が取れるか。 |
担当者品質 | 専門知識を持ち、親身になって相談に乗ってくれるか。 |
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これらのポイントを総合的に比較検討することで、新宿エリアで「即日」かつ安心して利用できる最適なファクタリング業者を見つけることができるでしょう。
ファクタリングの基本的な流れ(即日実現のために)
即日での資金調達を目指す場合、ファクタリングの手続きの流れを理解し、スムーズに進めることが重要です。一般的なファクタリング(2社間ファクタリング)の流れは以下の通りです。
ステップ | 内容 | 即日実現のポイント |
---|---|---|
1. 問い合わせ・相談 | ファクタリング業者に電話、メール、問い合わせフォームなどで連絡し、利用希望であることや資金ニーズ、売掛金の状況などを伝えます。 | 受付時間を確認し、できるだけ早い時間帯に連絡する。問い合わせフォームよりも電話の方が早い場合が多い。 |
2. 申し込み・書類提出 | 業者の指示に従い、必要書類(請求書、通帳など)を提出します。オンラインアップロード、メール、FAXなどで提出するのが一般的です。 | 必要書類を事前に準備しておく。書類提出方法が簡単な業者を選ぶ。不備がないように正確に提出する。 |
3. 審査・査定 | 提出された書類に基づき、ファクタリング業者が売掛金や売掛先の信用力を審査し、買取の可否や手数料、買取金額を査定します。 | 審査に必要な情報(業績、売掛先の情報など)を正確に伝える。追加書類が必要な場合は迅速に対応する。オンライン審査が早い傾向。 |
4. 買取条件提示 | 審査結果に基づき、ファクタリング業者から手数料や買取金額などの条件が提示されます。内容を確認し、納得できれば契約に進みます。 | 提示された条件を迅速に確認し、疑問点があればすぐに質問する。 |
5. 契約締結 | 提示された条件に合意すれば、ファクタリング業者と契約を締結します。電子契約、対面契約、郵送契約などの方法があります。 | 電子契約に対応している業者を選ぶ(最も早い)。対面契約の場合は事務所への移動時間を考慮する。郵送契約は即日不可。 |
6. 資金の入金 | 契約締結後、約束された買取金額(手数料等を差し引いた金額)が事業者の指定口座に振り込まれます。 | 午前中に契約が完了すれば、午後の早い時間に入金されることが多い。入金スピードが速い業者を選ぶ。 |
7. 売掛金の回収 | 約定弁済期日に、売掛先から事業者の口座に売掛金全額が入金されます。 | (2社間の場合)売掛先からの入金を確実に確認する。入金されたら速やかにファクタリング業者へ送金する。 |
8. ファクタリング業者への送金 | (2社間の場合)売掛先から入金された資金から、ファクタリング業者へ買取金額を送金します。 | 入金確認後、速やかに送金手続きを行う。 |
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即日での資金調達を確実に実現するためには、午前中の早い時間帯に申し込みを開始し、必要書類を事前に準備しておくこと、そしてオンライン完結に対応している業者を選ぶことが非常に効果的です。
ファクタリングのメリット・デメリット
資金調達の方法としてファクタリングを選択する際には、そのメリットとデメリットを理解しておくことが重要です。
メリット
メリット | 詳細 | 新宿での活用例 |
---|---|---|
資金調達スピードが速い | 銀行融資などに比べて審査や手続きが迅速で、最短即日での資金化が可能。 | 新宿での急な仕入れや、月末の急ぎの支払いに間に合わせる。 |
借入ではない | 売掛金の売買契約であり、借入ではないため、会社の新たな負債が増えない。バランスシートを傷めにくい。 | 新宿での事業拡大に向けた銀行からの追加融資を検討している際に、ファクタリング利用が融資審査に影響しにくい。 |
審査通過しやすい | 審査の重点が申込者自身の信用力だけでなく、売却する売掛金(売掛先)の信用力にも置かれるため、赤字決算や税金滞納がある事業者でも利用しやすい。 | 新宿で事業を始めたばかりで実績がない、または一時的に業績が悪化している状況でも資金調達できる可能性が高まる。 |
担保・保証人が不要 | 売掛金自体が取引の対象となるため、不動産などの担保や経営者個人の保証人が原則不要。 | 新宿で賃貸オフィスを借りる際の保証金や、経営者個人の資産を担保に入れたくない場合に有効。 |
資金繰りの改善 | 本来入金されるはずの売掛金を早期に現金化することで、資金繰りに余裕を持たせることができる。 | 新宿での複数の取引先からの入金サイトが異なる場合でも、資金化のタイミングをコントロールしやすくなる。 |
取引先に知られずに利用可能(2社間) | 2社間ファクタリングを利用すれば、取引先にファクタリング利用の通知や承諾を得る必要がないため、既存の取引関係に影響を与えにくい。 | 新宿での重要な取引先との関係を維持しつつ、資金調達を行いたい場合に適している。 |
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デメリット
デメリット | 詳細 | 新宿での留意点 |
---|---|---|
手数料が高い傾向がある | 銀行融資の金利と比較すると、手数料率は一般的に高め。スピードや審査の緩やかさの対価と言える。 | 新宿で複数のファクタリング業者を比較検討し、できるだけ手数料率の低い業者を探すことが重要。 |
売掛金以上の資金は得られない | あくまで既存の売掛金を現金化する仕組みであり、将来の売上や資産を基にした資金調達はできない。 | 新宿で新規事業のために、売掛金がない状況でまとまった開業資金を必要とする場合は別の資金調達方法を検討する必要がある。 |
悪徳業者に注意する必要がある | 中には法外な手数料を要求したり、強引な取り立てを行ったりする違法な業者も存在する。 | 新宿という場所柄、多くの業者が存在する反面、悪徳業者も紛れている可能性があるため、業者の選定は慎重に行う必要がある。 |
取引先に知られる可能性がある(3社間) | 3社間ファクタリングでは、取引先の承諾が必要となるため、ファクタリング利用が取引先に知られることになる。 | 新宿での取引先との関係性によっては、ファクタリング利用を知られることがビジネス上の懸念となる場合があるため、2社間ファクタリングを検討する。 |
償還請求権がある場合がある(稀) | 基本的にファクタリングは償還請求権なし(ノンリコース)だが、契約内容によっては償還請求権あり(ウィズリコース)となる場合がある。(日本のファクタリングでは稀) | 契約内容をしっかりと確認し、償還請求権がない(ノンリコース)契約であることを明確にすることが重要。 |
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ファクタリングは非常に便利な資金調達手段ですが、特に手数料に関してはデメリットとなり得ます。利用する際は、手数料も含めた資金調達コストと、得られるスピードや手続きの簡便さといったメリットを比較検討し、総合的に判断することが大切です。
東京・新宿のファクタリングについてよくある質問(FAQ)
東京都内、特に新宿エリアでのファクタリング利用を検討している事業者の方々からよく寄せられる質問にお答えします。
Q. そもそもファクタリングとは何ですか?
A. ファクタリングとは、法人や個人事業主が保有する売掛金(売掛債権)を、ファクタリング業者に買い取ってもらうことで、売掛金の支払期日よりも前に資金を調達する金融サービスです。売掛金という「資産」を売却する取引であり、金融機関からの「借入」とは異なります。
特徴 | ファクタリング | 銀行融資 |
---|---|---|
資金性格 | 資産(売掛金)の売却による資金化 | 負債(借入金)の増加 |
審査対象 | 主に売却する売掛金(売掛先)の信用力、申込者の信用力 | 主に申込者自身の信用力・返済能力 |
資金調達スピード | 短い(最短即日~数日) | 長い(数週間~数ヶ月) |
担保・保証人 | 原則不要 | 原則必要となる場合が多い |
負債 | 増加しない | 増加する |
利用のしやすさ | 赤字決算などでも比較的利用しやすい | 赤字決算などでは利用が難しい場合がある |
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Q. ファクタリングは安全な資金調達手段ですか?怪しくないですか?
A. ファクタリングは、法律で認められている正当な金融取引であり、安全な資金調達手段です。経済産業省も中小企業の資金調達方法の一つとして推奨しています。多くのファクタリング業者は、企業や個人事業主の健全な経営をサポートすることを目的としてサービスを提供しています。
ただし、残念ながら中には法外な手数料を請求したり、契約内容を偽ったりする悪質な業者も存在します。信頼できるファクタリング業者を選ぶためには、会社の情報が明確か、実績は豊富か、契約内容が明確かなどをしっかりと確認することが重要です。本記事でご紹介したような、東京都内に事務所を構えている、またはオンラインで全国対応し豊富な実績を持つ業者を選ぶことで、リスクを減らすことができます。
Q. 個人事業主でも新宿のファクタリング業者を利用できますか?
A. はい、個人事業主の方でもファクタリングを利用できます。本記事でご紹介した業者の中にも、QuQuMo、アクセルファクター、日本中小企業金融サポート機構、ビートレーディング、ベストファクター、ファクタリングのトライ、Olta、えんナビのように、個人事業主の利用に対応している業者が多数あります。
ただし、業者によっては法人限定としている場合(例:ネクストワン)もありますので、個人事業主の方は、必ず申し込み前に個人事業主の利用が可能か確認するようにしてください。
Q. 即日ファクタリングのために、具体的にどのような書類が必要ですか?
A. 即日での資金調達を目指す場合、一般的に以下の書類が必要となることが多いです。業者によって詳細は異なりますので、事前に確認し、漏れなく準備しておくことがスピードアップにつながります。
書類の種類 | 詳細 |
---|---|
身分証明書 | 代表者個人の運転免許証やパスポート、健康保険証など。 |
会社の登記簿謄本(履歴事項全部証明書) | 法人の場合。発行から3ヶ月以内のものが求められることが多い。 |
直近の決算書 | 法人の場合、通常は直近1期または2期分の決算書一式。 |
確定申告書 | 個人事業主の場合、直近の確定申告書(控)。 |
売却予定の請求書 | ファクタリングを希望する売掛金に関する請求書。原本またはコピー。 |
売掛金に関する契約書・発注書 | 請求書だけでなく、売掛金が発生した根拠となる契約書や発注書なども求められる場合がある。 |
入出金明細が確認できる通帳 | 通常は直近3ヶ月分程度の入出金明細のコピーまたはデータ。インターネットバンキングのスクリーンショット等で代替できる場合もある。売掛金の入金実績などを確認。 |
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多くの即日対応を強みとする業者では、これらの書類をオンラインで提出できるようにシステムを構築しています。スキャンデータやスマートフォンのカメラで撮影した画像などでの提出が可能です。
Q. ファクタリングの手数料はどのように決まりますか?
A. ファクタリングの手数料は、主に以下の要素によって個別に決定されます。
手数料を左右する要素 | 説明 |
---|---|
契約方式 | 一般的に、2社間ファクタリングよりも3社間ファクタリングの方が手数料は低くなります。 |
売掛先の信用力 | 売掛先の経営状況や支払い能力が高いほど、手数料は低くなる傾向があります。 |
売掛金の金額 | 金額が大きいほど、手数料率が低くなる「ボリュームディスカウント」が適用される場合があります。 |
入金までの期日 | 売掛金の支払期日までの期間が短いほど、手数料は低くなる傾向があります。 |
申込者(利用者)の信用力 | 申込者自身の経営状況やこれまでの取引実績も審査に影響し、信用力が高いほど手数料は低くなる可能性があります。 |
利用回数・実績 | 同じ業者と繰り返し取引がある場合、信頼関係が構築され手数料が優遇されることがあります。 |
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提示される手数料率だけでなく、実際に適用される手数料がいくらになるか、複数の業者から見積もりを取って比較することが賢明です。
Q. 2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いは何ですか?
A. ファクタリングの契約方式には、主に「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」があります。
比較項目 | 2社間ファクタリング | 3社間ファクタリング |
---|---|---|
契約当事者 | 申込者、ファクタリング業者の2者 | 申込者、ファクタリング業者、売掛先の3者 |
売掛先への通知 | 不要 | 必要(売掛先の承諾が必要) |
手数料 | 高い傾向がある | 低い傾向がある |
資金化スピード | 速い(最短即日など) | 遅い(売掛先の承諾に時間がかかるため) |
取引関係 | 維持しやすい(ファクタリング利用を知られない) | 影響を与える可能性あり(ファクタリング利用を知られる) |
入金方法 | 売掛先から申込者に入金後、申込者からファクタリング業者へ送金 | 売掛先からファクタリング業者へ直接入金 |
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新宿エリアで「即日」の資金調達を希望する場合や、取引先にファクタリング利用を知られたくない場合は、スピードが速く取引関係に影響が出にくい2社間ファクタリングが選ばれることが多いです。一方、手数料を最優先したい場合や、売掛先の理解が得られる場合は3社間ファクタリングも検討肢となります。
Q. 複数のファクタリング業者と同時に契約することはできますか?
A. はい、法的に制限されているわけではないため、複数のファクタリング業者と同時に異なる売掛金を対象として契約することは可能です。例えば、A社への売掛金はX社、B社への売掛金はY社に売却するといった利用方法です。
ただし、同一の売掛金を複数の業者に二重譲渡することは詐欺行為にあたり違法です。 異なる売掛金を対象とする場合でも、利用中の業者に他にファクタリング利用があるか確認される場合があります。正直に申告し、トラブルにならないように注意が必要です。乗り換えを検討する場合も、現在の契約を完全に終了させてから別の業者と契約するのが安全です。
Q. 新宿に店舗がない業者でも即日利用できますか?
A. はい、多くのファクタリング業者はオンライン完結に対応しているため、物理的な事務所の場所に関わらず即日での利用が可能です。特にオンライン完結に特化した業者(例:Olta、QuQuMo)は、場所を問わないスピーディーな手続きを強みとしています。
新宿に事務所がある業者は、対面での相談や契約を希望する場合に便利ですが、スピードや手数料を最優先する場合は、オンライン対応が充実している業者を中心に検討するのが良いでしょう。
まとめ:新宿での即日ファクタリング成功に向けて
ビジネスの活発な街、東京都新宿エリアでは、迅速な資金調達のニーズが多く存在します。ファクタリングは、その中でも「即日」というスピード感を持って資金を確保できる有効な手段です。
多くのファクタリング業者が東京都内に事務所を構え、またはオンライン完結でサービスを提供しており、新宿の事業者にとっても多くの選択肢があります。重要なのは、自社の資金ニーズ(金額、スピード)と、各業者の特徴(手数料、必要書類、対象事業者、サポート体制)をしっかりと比較検討することです。
本記事でご紹介した業者はいずれも即日対応の実績があり、それぞれの強みを持っています。新宿に物理的な拠点を持つ安心感を重視するならPMG、アクセルファクター、ベストファクター。オンライン完結での圧倒的なスピードや手軽さを求めるならQuQuMo、Olta。営業時間外の対応を重視するならファクタリングのトライ、えんナビ。赤字決算や個人事業主でも相談しやすいなら日本中小企業金融サポート機構。実績や信頼性を重視するならビートレーディング。手数料の低さや乗り換えを検討するならネクストワン、といったように、目的に合わせて最適な業者を選ぶことが、ファクタリングを成功させる鍵となります。
急な資金ニーズは、ビジネスチャンスの獲得や、倒産の危機回避につながる重要な局面です。信頼できるファクタリング業者を賢く活用し、新宿での事業をさらに発展させていきましょう。まずは気になる業者に問い合わせてみることから始めてみてはいかがでしょうか。